Un proceso de solicitud digital que convierte interesados en clientes

Un recorrido guiado con validación y documentos automáticos suele partir de unos 10.000 €, y la mayoría de proyectos quedan entre 15.000 y 45.000 €. Comprobaciones de solvencia e identidad, pagos y lógica de casos especiales marcan el rango. A eso se suman las tarifas de los proveedores de verificación, por ejemplo por cada comprobación de solvencia. La oferta a precio cerrado correspondiente llega tras la primera consulta gratuita.

KYC significa Know Your Customer: comprobar con quién haces negocios. Los sectores regulados, como los servicios financieros, están obligados. Muchos otros comprueban voluntariamente, como caseros la solvencia o plataformas la identidad de sus vendedores. Construimos ambos: comprobaciones obligatorias junto a proveedores especializados y comprobaciones voluntarias tan ligeras como tu proceso permita.

Para el mercado alemán, nuestra conexión con SCHUFA funciona en producción: firmas un contrato con la entidad y nosotros nos ocupamos de las solicitudes firmadas, la evaluación estructurada de los resultados y su integración en tu lógica de decisión. Para otros mercados conectamos por el mismo camino la entidad de solvencia relevante.

Para la mayoría de casos basta una comprobación del documento con selfie vía Stripe Identity, integrada directamente en el recorrido. Si tu proceso cae bajo la normativa antiblanqueo, trabajamos con servicios de identificación certificados y construimos el proceso alrededor de su procedimiento. Qué nivel necesitas lo aclaramos en la primera conversación.

Lo defines tú: los casos claros los decide el proceso al instante y los casos límite van a tu equipo para revisión manual, con toda la documentación en un solo lugar. También los rechazos tienen un camino definido, desde el tono del mensaje hasta la opción de volver a solicitar con mejores justificantes. Cada decisión queda registrada.

Sí. El progreso se guarda en cada paso y la reincorporación funciona con un enlace personal. Quien pasa tres días inactivo recibe un recordatorio amable. Justo en esos puntos se decide cuántas solicitudes llegan de verdad hasta el final.

Datos de solicitud, documentos de identidad e informes de solvencia están entre lo más sensible que un sistema puede tratar. Por eso: alojamiento en la UE, cifrado, acceso solo para roles autorizados, conceptos de borrado y registro de cada acceso. La valoración jurídica de tus comprobaciones la haces con tu asesoría de protección de datos; nosotros aportamos la base técnica.

Sí. El recorrido funciona bajo tu dominio y con la imagen de tu marca, como página propia o integrado. Las solicitudes decididas llegan de forma estructurada allí donde trabaja tu equipo: al CRM, al back office o por webhook a cualquier sistema que quieras conectar.

Un recorrido enfocado sin proveedores externos sale en vivo en pocas semanas. Con conexión a entidades de solvencia o a servicios de identificación se añade un plazo, porque los contratos con esos proveedores llevan su tiempo. Nuestro consejo por experiencia: arranca pronto los contratos con proveedores; el proceso se construye en paralelo.